区块链应用:证券


  作为资本市场的重要参与者,我国证券行业是资金直接融通的枢纽,对我国经济发展具有重要意义。在经济转型和产业升级背景下, 证券业在服务实体经济、行业发展方面也面临新的机遇和挑战。首先, 随着市场和产品的创新发展,证券审批领域的寻租腐败方式也更加多样。涉及证券市场的很多案件是通过结构化产品、股权代持、期权等较为隐蔽的手段进行利益输送。其次,在传统证券交易中,证券所有人发出的交易指令需要证券经纪人、资产托管人、中央银行和中央登记机构这四大机构依次进行处理,整个流程较为复杂,效率较低。最后,在资产证券化领域,传统模式下,ABS 业务链条较长,包括基础资产的转让出表、基础资产的打包发行、为 ABS 提供财产担保等,其涉及的资产也较多,包括基础资产、担保资产、ABS 份额等,面临着资产现金流管理有待完善、底层资产监管透明性和交易效率亟待提高


  而区块链技术为我国证券行业的发展成熟创造了契机。在证券发行方面,一方面可以将证券发行、分配、交易等行为电子化,提升发行效率。在区块链平台上发行的智能证券,以数据形式存储其信息和运转状态,将各种金融工具和相关的合同协议进行建模,使得复杂的金融工具操作流程自动化,提升了发行效率。另一方面将减少信任成本。在信息披露方面,区块链的交易信息透明化可以实时暴露多种曲线敛财的违法行为。除了传统的信息披露外,可以通过区块链把 IPO 业务过程中的信息提供给市场参与者和监管部门,方便监管部门、社会中介机构便捷地对数据进行查询、比较、核验,进一步提升公司 IPO 的透明度。在证券清算与交收方面,区块链技术可以减少中介环节、简化结算流程。在美国从证券所有人处发出交易指令到登记机构确认这笔交易通常需要“T+3”天。而从技术上说,如果通过智能合约直接实现买方与卖方的自动配对并且自动实现结算和清算,整个过程仅需 10分钟,可大大提高清算结算的效率,澳洲证券交易所(ASX)在 2017

  年 12 月 7 日发布公告确定将开发基于区块链技术的清算和结算系统。在资产证券化领域,基于区块链技术支持的ABS 具有以下优势。

  第一,有利于改善 ABS 的现金流管理,一方面具有自动账本同步与审计功能,有效缓解信息不对称;第二,利用智能合约功能实现款项自动划拨、资产循环购买和自动收益分配等功能,降低人工成本与出错率,从而提升现金流的管理效率;三、区块链技术可助推 ABS 底层资产穿透。区块链技术应用于ABS 领域,可以提升 ABS 底层资产的真实性,从而穿透底层资产。这样能更有效地监督金融机构适度使用金融杠杆,合理地利用 ABS 手段。

  

趣链科技与德邦证券、复星恒利证券开展合作,共同探索基于区块链技术的ABS 发行平台,旨在联合各方机构增强资产可信度、提高清算效率和贷后资产监管统计。利用区块链技术的可追溯、去中心化、安全信任等特点,实现资产包在不同机构平台间的流通和共同监管, 实现资产来源的可视化,从而增强资产可信度,实现资产交易、还款记录可追溯,实现各机构平台交易数据统一,提高清算效率。


  2017 年 2 月,云象区块链助力兴业银行推出区块链防伪平台。区块链防伪平台是兴业银行利用区块链分布式高可用、公开透明、无法作弊、不可篡改、信息安全等技术特性,研发的一个高级别的通用存证、防伪平台,具有适用面广、接入简单、防伪防篡改能力强等优点。区块链防伪平台已提供了通用的数据防伪存证、数据验证、历史记录查询、数据查验、文件查验等功能模块以及平台防伪服务相关 API。

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