浅谈目前区块链已经成立的应用

至今,区块链行业诞生的、已经应用于实际的只有两个半:

第一个是比特币。实际上它没能成为一种货币,而变成了电子黄金。为什么比特币没能成为货币呢,有很多人认为是性能问题,使用场景问题,或没有自然通胀的问题,并提出了比特币现金,稳定货币等多种其他解决方案。但实际上,货币天生分两种,商品货币及信用货币。商品货币可以随着交易场景随时产生,但很难长期稳定存在。信用货币背后的价值支撑是什么?是一个国家的永续征税权,它本身是一个国家或发行主体的负债,是远期流动性的贴现。

浅谈目前区块链已经成立的应用

央行是对商业银行的结算,而什么又是央行间的结算体系呢?黄金。当然,这个含义在布雷顿体系解体前后有显著不同。比特币之所以能成为黄金,某种程度上是因为这种结算体系更容易通过信仰而不是主权信用来实现,因为它们都不需要发行者。比特币打破的是结算货币的垄断,也就是准备金的制度。而由于不具有物理性,又会优于黄金。例如,如果现在人类征服了火星,发现火星上到处都是金子,那么黄金就会突然贬值,并且失去价值贮藏和最终结算的地位。

但是比特币还没有成功的地方在哪里呢?比特币的结算体系虽然是去中心化的,但是仍然需要许多“中心”或“中介”去承担其他工作。节点之间的转账可以经由 UTXO 在无中介和无中心的情况下完成,但涉及到存在时滞和收付问题的时候,人们仍然需要通过中介(交易商)来完成交易,付与结算,比如清算联盟、中央银体系、KYC/AML、法律治理框架。不幸的是,这些环节最可能的解决案是中化的,最好的结果是市场竞争下的多个中,去中化解决案分遥远。在下我们会继续讨论。

第二个应用是 Token(通证),它是一种权益,代表资本市场的运作方式。但它既不是纯粹的货币,也不是纯粹的股票。市场把Token 分为功能、资产、股权、支付等多种类型,但是本质上无非只有债权和股权这两种区别。通货币本质上是发行者的债权,流通权益是发行者的股权。

Token 的主要问题是,不管是债权还是股权都有一个“不破产”的先决条件,就是发行经济主体的“有用”。不是稀缺性(如总量限定,资本管制)决定了Token 的价值,而是有了价值才稀缺。大多数项目只是希望首次发行Token 作为铸币税来维持自己的货币体系运营。然而第一个假设,也就是未来的流通场景,多半并不存在。那没有流动性,何来铸币税的价值。

通证经济 (Token Economy)在下文还会继续讲到,这里不赘述。只简单说下为什么我还是肯定Token 这一应用创新。第一,Token的流通或使用场景本身受到了区块链技术发展的限制,所以并非是一个永远无解的问题。第二,Token的最终形式是 Programmable Money(可编程的钱),也就是可以通过智能合约定义多维度,并且自动执行流通过程中的游戏规则。所以目前我们看到的Token只是因为无法实现复杂的性能,仍然和现实生活中的货币或金融工具没有太大的差别。因此配合Token的ICO形式也非常原始,尚未利用到Token比起传统货币的技术优势。

最后半个是加密猫,一种虚拟资产,尤其是不可交换 (non-fungible) 资产,但由于形态是一款游戏,尚未和现实其他场景结合,也没有彻底改变游戏市场,所以称为半个。


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